번호 433 작성자 관리자 등록일 2022-07-11 HIT 406
제목 KH자산관리법인 대표이사 - 노단비 대표 인터뷰

 

[IB토마토 황양택 기자] 급여는 오르지 않고 물가만 올라 돈을 쓰고 나면 남는 것이 없는 현실. 자금의 수요와 공급 측면에서 간격이 벌어지면 개인 재무설계 방향을 어떻게 정해야 할까.

 

노단비 KH자산관리법인 대표이사는 이러한 상황에서 재무설계 목표를 명확히 하는 것과 지혜롭게 소비하는 것이 더욱 중요하게 작용한다고 강조한다. 자신의 소비 가능 금액과 습관 등을 분석하고 스스로 성장하게 만드는 소비가 될 수 있도록 해야 한다는 것이다.

 

결국에는 보유하고 있는 자산을 운용하면서 얻는 금액으로 소비를 해야 하는데, 재무설계와 저축을 하더라도 결과적으로는 좋은 소비를 위한 것이 되도록 만드는 것이 성장의 핵심이다.

 

다음은 노단비 KH자산관리법인 대표와의 일문일답이다.

 

-KH자산관리법인에 대한 소개를 부탁드린다.

KH자산관리법인에서 전개하고 있는 가장 주요한 서비스는 고객의 자산에 대해 심도 있는 진단을 내리고 자산관리 솔루션을 제공하는 일이다. 고객들이 받는 급여를 잘 모아서 적금 대신 주로 적립식 펀드에 분산해 저축을 하게 하고 여기서 최대한의 수익을 내는 것이 회사의 기본 목표다. 지금은 증권사뿐만 아니라 보험사, 조각투자, 핀테크 등 투자 영역을 계속 확대하면서 고객 자산의 수익률을 높이기 위해 힘쓰고 있다.

 

-자산관리법인을 설립하게 된 계기가 궁금하다.

대학 시절부터 아르바이트를 통해 직접 수입을 얻고 불리는 일에 흥미가 있었다. 사회 초년생 당시 첫 직장부터 자산관리 관련 일을 시작했는데, 당시 업계에서 직접 발로 뛰고 일을 하며 느낀 점은 국내 자산관리 행태에 많은 모순점이 존재한다는 것이었다. 특히 자산관리사들이 관리비용 대신 판매수수료를 받았는데, 이러한 영업행태는 고객을 위한 상품보다는 수수료 높은 상품을 권하게 하는 문제가 있었다. 관리사가 장기적 재무 플랜을 제공하는 것이 아니라 본인의 단기적인 이익에 집중하게 하는 것이다. 이를 해결하기 위해 장기적이며 고객이 완전히 이해할 수 있는 자산 플랜을 제공하는 자산관리법인을 만들어야겠다고 생각했다.

 

-고객 업무 프로세스의 대략적인 진행 과정이 알고 싶다.

고객이 재무설계나 자산관리 상담을 요청하면 대면 위주의 상담을 원칙으로 하고 있다. 상담 전에는 고객 동의에 따라 전반적인 재무 정보를 공유받아 생애주기별 포트폴리오를 형성한다. 포트폴리오 실행 후에는 주기적으로 관리하고 점검하면서 도와드린다.

 

-KH자산관리법인이 지닌 강점이나 경쟁력이 있다면?

다른 자산관리법인 같은 경우 관리사들이 판매수수료를 받기 위해 새로운 상품을 판매하는 일에 주력하지만 KH자산관리법인은 관리수수료를 받도록 해 단기성 상품보다는 관리가 더욱 필요한 1~5년 사이 상품을 판매한다. 관리사들이 당장의 실적에 급급해하지 않고 고객에게 장기적인 자산 포트폴리오를 제안하고 있으며, 고객들은 관리사와 오랫동안 교류하며 금융에 대한 지식을 키우고 장기적 경험으로 자신만의 투자 원칙을 세울 수 있게 된다. 이렇게 10년을 운영하면서 탄탄해진 고객층 역시 회사의 강점으로 꼽힌다.

 


 

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